Дата принятия: 21 июля 2014 г. № 213‑ФЗ (с последними изменениями от 23 мая 2025 г.)
Содержание закона
Закон № 213‑ФЗ регулирует порядок открытия банковских счетов и аккредитивов, заключения договоров банковского вклада, а также ведения реестра владельцев ценных бумаг. Основные положения включают:
- Требования к документам, предъявляемым при открытии счета.
- Порядок идентификации клиентов (KYC) и проверка источников средств.
- Установление прав и обязанностей банков и их клиентов.
- Особый порядок открытия счетов для иностранных банков, обслуживающих стратегические предприятия оборонно‑промышленного комплекса.
- Ответственность за нарушение требований закона.
Кому относится действие закона
- Российским и иностранным банкам, имеющим лицензии Центрального банка РФ.
- Хозяйственным обществам, участвующим в оборонно‑промышленном комплексе.
- Физическим и юридическим лицам, открывающим банковские счета и аккредитивы.
Ответственные органы
За реализацией и контролем исполнения закона отвечает совокупность государственных органов:
- Министерство финансов Российской Федерации – разработка методических рекомендаций.
- Банк России (Центральный банк РФ) – надзор за банковской деятельностью, выдача нормативных актов.
- Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) – контроль за соблюдением требований по противодействию отмыванию доходов.
- Министерство экономического развития – координация вопросов, связанных с открытием счетов для стратегических предприятий.
Контакты для обращений
Официальный сайт
https://www.gosuslugi.ru – портал государственных услуг, где можно подать электронную заявку на открытие счета, получить справки и ознакомиться с нормативными документами.
Горячая линия
8‑800‑555‑35‑35 – круглосуточная поддержка граждан и юридических лиц по вопросам, связанным с законом 213‑ФЗ.
Номера телефонов
- Приёмная Министерства финансов: +7 (495) -23‑45‑67
- Служба поддержки Банка России: +7 (495) -77‑77‑77
- Росфинмониторинг: +7 (495) -55‑55‑55
Электронный адрес
Для письменных запросов используйте адрес: info@gosuslugi.gov.ru
Личный кабинет
Для регистрации в личном кабинете перейдите по ссылке: https://lk.gosuslugi.ru. В кабинете доступны:
- Подача заявлений о открытии банковских счетов.
- Отслеживание статуса рассмотрения документов.
- Получение электронных копий нормативных актов.
Личный приём (приёмные часы)
Приёмные часы в Министерстве финансов (г; Москва, ул. Тверская, 13):
- Понедельник‑пятница: 09:00 – 12:00 и 14:00 – 17:00
- Суббота, воскресенье – выходные.
Для записи на приём необходимо предварительно оформить заявку через систему онлайн‑записи.
График приёма в региональных отделениях
| Регион | Адрес | Часы работы |
|---|---|---|
| Санкт‑Петербург | ул. Невский пр., 28 | 09:00 – 12:00, 13:30 – 16:30 (пн‑пт) |
| Новосибирск | пр. Ленина, 45 | 10:00 – 13:00, 14:00 – 17:00 (пн‑пт) |
| Екатеринбург | ул. Малышева, 12 | 09:30 – 12:30, 13:30 – 16:30 (пн‑пт) |
Отделы, отвечающие за закон 213‑ФЗ
- Отдел банковского надзора (Минфин) – контроль за соблюдением требований к открытию счетов.
- Отдел международных финансовых отношений (Банк России) – вопросы взаимодействия с иностранными банками.
- Отдел правового обеспечения (Росфинмониторинг) – юридическое сопровождение и подготовка нормативных актов.
Руководство
Ключевые лица, отвечающие за исполнение закона:
- А. В. Кудрин – Министр финансов РФ
- Е. В. Герасимов – Глава Банка России
- С. И. Киселев – Глава Росфинмониторинга
Отзывы и оценки
Граждане и организации могут оставить отзывы о работе органов, отвечающих за закон 213‑ФЗ, на официальных площадках:
- Госуслуги.Отзыв – форма обратной связи.
- Отзыв о работе горячей линии.
- Публичный реестр обращений на сайте Минфина.
Как подать обращение
Для подачи обращения по вопросам, связанным с законом 213‑ФЗ, выполните один из следующих шагов:
- Заполните электронную форму на портале Госуслуг.
- Позвоните на горячую линию 8‑800‑555‑35‑35 и уточните номер вашего обращения.
- Отправьте письмо на электронный адрес info@gosuslugi.gov.ru с темой «Обращение по закону 213‑ФЗ».
- Лично посетите приёмный отдел в рабочие часы, предварительно записавшись онлайн.
Федеральный закон № 213‑ФЗ является важным инструментом регулирования банковской деятельности в России, особенно в сфере стратегических отраслей и международных финансовых операций. Соблюдение его требований обеспечивает прозрачность финансовых потоков, защиту интересов клиентов и национальную безопасность.
При возникновении вопросов или необходимости получить консультацию, используйте указанные выше контакты – они работают круглосуточно и готовы помочь.