Взаимодействие Банка России (Центрального банка РФ) и Министерства внутренних дел (МВД) – это комплекс правовых, технических и организационных мер, направленных на профилактику и раскрытие финансовых преступлений, защиту банковской тайны и обеспечение стабильности финансовой системы страны.

Правовая и нормативная база

1. Федеральный закон № 187‑ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
2. Положения Банка России № 683‑П2 и № 719‑П3, регламентирующие порядок передачи информации о подозрительных операциях.
3. Двусторонние соглашения между Банком России и МВД, утверждённые в 2021‑2022 гг., определяющие форму и порядок электронного обмена данными (СМЭВ‑1, СМЭВ‑3, СМЭВ‑4).
4. Законопроект о механизме информационного взаимодействия Банка России и МВД, принятый в первом чтении в июле 2022 года.

Технические инструменты обмена

• Система межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ) – единый канал запросов и ответов между банками и правоохранительными органами.
• Платформа «ФинЦЕРТ» – используется для передачи данных о киберинцидентах (КИИ) от банков к МВД и ФСБ.
• Смарт‑контракты и цифровой рубль – в рамках новой концепции разработчики и поставщики внешних данных (в т.ч. МВД) могут получать доступ к проверенным сведениям.

Ключевые направления взаимодействия

3.1 Противодействие мошенничеству с банковскими картами

С 2021 года Банком России и МВД реализуется проект оперативного обмена информацией о подозрительных и подтверждённых мошеннических операциях. При обнаружении признаков противоправных действий ЦБ незамедлительно информирует МВД в соответствии с регламентом.

3.2 Доступ к банковской тайне

В 2020 году глава МВД Владимир Колокольцев предложил облегчить доступ к документам, содержащим банковскую тайну. Однако ЦБ РФ отклонил эту инициативу, подчеркнув, что расширение доступа должно происходить только в рамках существующего законодательства и заключённых соглашений.

3.3 Оперативный обмен данными о мошеннических операциях без согласия клиента

Согласно актуальному регламенту (2024 г.), пострадавший может обратиться в МВД, а сотрудники правоохранительных органов вправе запросить у Банка России сведения о получателе похищенных средств.

3.4 Кибербезопасность и инциденты с КИИ

Методические рекомендации Банка России от 26 октября 2023 г. (№ 15‑МР) определяют порядок передачи данных о киберинцидентах в МВД и ФСБ через систему ФинЦЕРТ.

Практические рекомендации для граждан и банков

4.1 Как подать запрос в МВД о подозрительной банковской операции?

1. Соберите доказательства (скриншоты, выписки, сообщения).
2. Обратитесь в службу «Мошенничество в сфере финансов» по горячей линии или через личный кабинет на сайте МВД.
3. Укажите номер операции, сумму, получателя и приложите копию паспорта (если требуется).
4. После регистрации обращения сотрудники МВД направят запрос в Банк России в рамках установленного протокола.

4.2 Как банк может запросить информацию у МВД?

Банковские организации используют СМЭВ‑3/4 для автоматизированного запроса паспортных данных клиента. После 15 апреля 2026 года доступ к базе МВД был временно приостановлен, поэтому банки вынуждены использовать альтернативные источники (например, сервисы ФНС).

Контактная информация для обращений

5.1 Банк России

5.2 Министерство внутренних дел (МВД)

Как оформить запрос в рамках информационного взаимодействия

Для подачи официального запроса необходимо:

1. Определить тип запроса (информация о подозрительной операции, проверка подлинности паспорта, данные о киберинциденте).
2. Заполнить форму в личном кабинете соответствующего ведомства (Банк России или МВД).
3. Приложить необходимые документы (копии заявлений, судебные решения, согласие клиента, если требуется).
4. Указать срок исполнения (по закону – не более 30 дней, в случае экстренных расследований – в течение 24 часов).
5. Получить подтверждение о регистрации обращения (номер заявки) и отслеживать статус через личный кабинет.

Взаимодействие Банка России и МВД – это динамично развивающаяся система, построенная на правовых нормах, технологических платформах и чётко регламентированных процедурах; Она направлена на:

• Эффективную профилактику финансовых преступлений;
• Своевременное раскрытие схем мошенничества с банковскими картами;
• Защиту интересов граждан и финансовой стабильности страны.

Для граждан и юридических лиц важно знать, как правильно обращаться в соответствующие органы, а также иметь под рукой актуальные контактные данные.

Дата актуализации:  г. 13:31